Banca Widiba Private, tra innovazione e personalizzazione

Negli ultimi anni, il settore del private banking in Italia ha conosciuto una trasformazione significativa, spinta da una crescente domanda di servizi finanziari personalizzati e da un contesto economico in evoluzione. Le famiglie italiane con patrimoni rilevanti cercano soluzioni sempre più sofisticate per la gestione e la protezione del loro capitale, richiedendo un approccio consulenziale che coniughi competenza, innovazione e attenzione alle esigenze individuali. In questo scenario dinamico, comprendere le tendenze emergenti e le strategie adottate dagli operatori del settore diventa fondamentale per offrire un servizio di eccellenza.

Il Private Banking in Italia

Il private banking italiano ha registrato una crescita significativa nel 2024, con masse in gestione che hanno raggiunto i 1.257 miliardi di euro, superando le previsioni iniziali. Questo incremento, pari al 14,1% rispetto all'anno precedente, è stato alimentato da una combinazione di fattori, tra cui un effetto mercato positivo, una raccolta netta consistente e cambiamenti organizzativi all'interno degli istituti finanziari. Tali risultati evidenziano una crescente fiducia da parte della clientela verso i servizi di private banking, considerati strumenti efficaci per la pianificazione patrimoniale e la protezione del capitale in un contesto economico complesso.

Evoluzione delle esigenze della clientela

La clientela private italiana mostra una crescente propensione verso investimenti alternativi e una maggiore tolleranza al rischio. Le preferenze si stanno orientando verso soluzioni di lungo periodo, come i mercati privati, che rappresentano il 22% delle scelte di investimento. Al contempo, l'interesse per i prodotti a capitale garantito è diminuito dal 41% al 22%, mentre le soluzioni assicurative per l'ottimizzazione fiscale sono aumentate dal 3% al 9%. Questo cambiamento evidenzia la necessità per i consulenti finanziari di adattare le proprie strategie per rispondere efficacemente alle nuove aspettative dei clienti.

Banca Widiba, tecnologia e know how per la clientela private

In risposta a queste dinamiche di mercato, Banca Widiba ha implementato un piano strategico volto a rafforzare la sua presenza nel segmento private. La banca ha lanciato un ambizioso piano di recruiting, con l'obiettivo di attrarre 100 nuovi banker entro la fine del 2025. Con ingressi nei primi mesi del 2025 che testimoniano l'efficacia della strategia di crescita.

Banca Widiba ha inoltre sviluppato un nuovo modello di servizio dedicato: Banca Widiba Private. Si tratta di un’evoluzione strategica che mira a offrire consulenza patrimoniale di livello elevato, personalizzata sulle esigenze del singolo cliente, anche grazie alla sinergia con la divisione Wealth di Banca Monte dei Paschi di Siena. Banca Widiba Private unisce la solidità del Gruppo MPS con un approccio consulenziale distintivo: ascolto attivo, soluzioni su misura, una gamma completa di prodotti e servizi e una forte componente digitale. Un esempio significativo è l'introduzione della piattaforma Widib(AI)ntelligence, realizzata in collaborazione con iGenius, che utilizza l'intelligenza artificiale per migliorare l'efficienza dei consulenti finanziari e offrire servizi sempre più evoluti ai clienti. L’obiettivo è mettere a disposizione del cliente non solo un consulente esperto, ma una squadra in grado di accompagnarlo in scelte consapevoli, proteggendo il patrimonio familiare e costruendo una visione di lungo periodo.

In conclusione

Il panorama del private banking in Italia è in continua evoluzione, con una crescita sostenuta e un cambiamento nelle preferenze della clientela. In questo scenario, Banca Widiba si posiziona come un attore chiave, grazie a una strategia focalizzata sull'innovazione, sulla personalizzazione dei servizi e sul rafforzamento della rete di consulenti. Per i professionisti della consulenza finanziaria, comprendere queste tendenze e adattarsi alle nuove esigenze dei clienti è fondamentale per garantire un servizio di alta qualità e per contribuire al successo della banca nel segmento private.